最終更新日時:2018年11月12日

『クレジットカード現金化で逮捕の可能性はあるのか?』徹底調査

 

クレジットカード現金化で逮捕される可能性は?

 

クレジットカード現金化を調べたことがある、クレジットカード現金化を利用しようとしたことがある方は一度は思った事はないでしょうか?

 

クレジットカード現金化を利用して逮捕されないのか?

 

今から利用しようとしている方や、これから利用しようとしている方は不安かもしれませんね。
そこで、本当に大丈夫なのか?逮捕されないか?どうかを徹底調査させていただきました。

 

 

クレジットカード現金化業者の逮捕歴はある

現金化業者の逮捕歴はある

 

まずはじめに、過去にクレジットカード現金化業者が何人か逮捕されている実例は何件かあります。

 

その件数は1件や2件という優しい数ではありません。

 

  • では、どのぐらいの業者が過去に逮捕されているのでしょうか?
  • なぜこのクレジットカード現金化業者達は逮捕されたのでしょうか?

 

その理由と詳細を調べてみました。

 

法律と現金化業者の関係性

現金化業者と法律の関係性

 

まず現金化業者が逮捕される多くの理由は以下の法律が適用されることがあるからです。

  • 出資法違法
  • 貸金業法違法

この2点の要因で逮捕に至るケースがほとんどで、『自社買い』を行っている現金化業者も摘発されている事が多く存在します。
風俗営業方法第23条で『現金又は有価証券を賞品として提供すること、客に提供した賞品を買い取ること(「自社買い」)』つまりは、自分の店の商品を客に売ってそれを購入する事は禁じられているのです。

 

今までは、現金化業者が利用者を一方的に騙していた、という被害で現金化業者が逮捕される事例が多くありました。
しかし、昨今では「現金化業者と利用者が共謀して現金化目的の売買を行っている」という理由から現金化利用者も加害者側に回る可能性も0ではなくなっています。

 

現金化サービスのどの辺りが法律に違反しているのでしょうか?

 

商品郵送の重要性

商品郵送重要性

 

商品買取方式は別として、キャッシュバック方式は『商品を購入した特典』として現金が送られます。
この『商品の郵送』がとても重要となってきます。
キャッシュバック方式と商品買取方式について詳しく知りたい方はこちらを参考にしてください。
『クレジットカード現金化の仕組み』現金化ってどうやるの?

 

現金化業者は貸金業者ではありません。
現金を振り込んで貰う前に必ず『商品の売買』を行わなければいけないのです。

 

そこが現金化業者と貸金業者の違いとなっています。
この商品のやり取りがなくなると現金化業者は『貸金業者』の扱いとなり貸金業の権利を持っていない為逮捕されてしまいます。

 

普通自動車免許で大型トラックを運転していたら免許違反になってしまうのと同じ事ですね。

 

なので商品が送られないのを知っていたのに現金化を利用したとすると、最悪の場合、利用者も共犯として警察に逮捕される可能性は十分にありえる話なのです。

 

逮捕されているのは結果的には悪質の現金化業者

逮捕されているのは結果的には悪質の現金化業者

 

調査を進めてみた所、全ての現金化業者が逮捕される訳ではないという事がわかりました。
逮捕されるには先程ご説明させていただいた。

 

貸金業者法に違法していたりと、何かしらの法に触れているなどの明確な原因が関係しています。
つまり、クレジットカード現金化業者だから逮捕、という単純な理由ではないという事ですね。

 

逮捕されている業者はどれも何かしらの手順を怠っていたり、利用者に何かしらの危害を加えていたような業者ばかりです。
つまり悪質なサービスを行っていた業者がもれなく逮捕されているという事になるのです。

 

利用者側からすればとてもありがたい事ですよね。

 

逮捕されない安全な現金化サービス

逮捕されない安全な現金化サービス

 

以上の結果からしっかりとしたサービスを行っている現金化業者は逮捕される事はない、という事がわかりました。
悪質なサービスを行っている現金化業者は逮捕されるという事実は、逆算してみれば逮捕されていない現金化業者は優良であるという事がわかります。

 

しかし、商品を送らないという事が悪質な行為なのか?と問われれば疑問に思う方もいるでしょう。

 

クレジットカード現金化業者は先程も話をした通り、商品を受け取って貰らわなければただ現金を渡しただけになり、貸金業法に違反してしまうという結果になるのです。

 

キャッシュバック方式は利用者に商品を送ってない事が問題で法律に違反していました。
ならば、商品買取方式業者なら安全に現金化出来るのでしょうか?

 

実は商品買取方式の業者でも逮捕される危険性は充分にあります。
原因は三点方式の違反によるものです。

 

では、この三点方式とはどのような物なのでしょうか?
身近なものであれば、パチンコ店と大きくかかわりのある物だと思います。

 

詳しくはこちらの情報をご確認ください。